Im Browser ausfüllen

V E R T R A U L I C H

P E R S Ö N L I C H E

F I N A N Z P L A N U N G

 
für:

 
.....................................................................................................................

aufgenommen durch Ihre Beraterin / Ihren Berater:

Internet: Novo Inform AG

 
Datum:

 
......................................

 
Was sind Ihre wichtigsten Ziele?

 

[   ] Die Pensionierung durch eine sinnvolle Vorsorge finanziell gut absichern und geniessen.
[   ] Für bisher Erspartes höhere Renditen erzielen.
[   ] Sparen und möglichst viele Steuervorteile erzielen.
[   ] Heute gezielt Geld sparen, um sich später grössere Wünsche erfüllen zu können.
[   ] Für die Ausbildung der Kinder finanziell vorsorgen.
[   ] Sich den Traum vom Eigenheim erfüllen, sofern die Finanzierung problemlos ist.
[   ] Sich andere grössere Investitionen/Ausgaben, wie Ferien, teures Hobby, etc. leisten.
[   ] Das Einkommen durch ein Zusatzeinkommen aus Kapitalerträgen aufbessern.
[   ] Die Erbschaft für meine Kinder so optimal wie möglich vorbereiten.
[   ] Mit meinen Geschwistern das Erbe meiner Eltern steuerlich optimal regeln.
[   ] Ganz einfach ein ausreichendes Vermögen aufbauen, um später frei darüber verfügen zu können.
[   ] Sich früher pensionieren lassen. Gewünschtes Pensionsalter ..................................

 
 
Stehen in den kommenden Jahren Ereignisse mit finanziellen Auswirkungen an?

[   ] Beginn einer Ausbildung
[   ] für Sie selbst [   ] für Ihre Kinder  
  wann ........................   Ausgaben einmalig .....................................
      laufend .....................................
 
[   ] Kauf eines Eigenheims
  wann ........................   Investition ca. .....................................
 
[   ] Private Veränderung
[   ] Heirat [   ] Nachwuchs  
[   ] Erbschaft [   ]    
  wann ........................ [   ] finanzielle Folgen .....................................
 
[   ] Berufliche Veränderung
[   ] Erwerbsbeginn wann ........................  
      Einkommen neu .....................................
[   ] Stellenwechsel wann ........................  
      Einkommen bisher .....................................
      Einkommen neu .....................................
[   ] Erwerbsaufgabe wann ........................  
      Einkommen neu .....................................
[   ] Wann möchten Sie in Pension gehen? Person 1: Alter .....................................
[   ]   Person 2: Alter .....................................
 
[   ] Weitere Ausgaben für
................................................................................................................................................
wann ........................ wann finanzielle Folgen .............................................................

 
 
Persönliche Angaben

  Person 1 Person 2
Anrede/Titel ...................................... ......................................
Vorname/Name ...................................... ......................................
Geburtsdatum ...................................... ......................................
Strasse/Postfach ...................................... ......................................
PLZ/Wohnort ...................................... ......................................
Bürgerort/Kt. ...................................... ......................................
In der CH seit/Bewilligung ...................................... ......................................
Steuerdomizil ...................................... ......................................
Steuerausscheidung ...................................... ......................................
Berufliche Tätigkeit ...................................... ......................................
Arbeitgeber ...................................... ......................................
Telefon Privat ...................................... ......................................
Telefon Geschäft ...................................... ......................................
Fax/Email/Internet ...................................... ......................................
Konfession ...................................... ......................................
Zivilstand ...................................... ......................................
Heiratsdatum ...................................... ......................................
Falls geschieden: Datum ...................................... ......................................

 
Kinder

  Kind 1 Kind 2 Kind 3 Kind 4
Name ......................... ......................... ......................... .........................
Vorname ......................... ......................... ......................... .........................
Geburtsdatum ......................... ......................... ......................... .........................
Ausbildungsende ......................... ......................... ......................... .........................
Elterliche Gewalt ......................... ......................... ......................... .........................

 
 
Wie wichtig ist Ihnen eine gute Ausbildung Ihrer Kinder?

Geschätzte Ausbildungskosten:

Von Jahr: ......................... ......................... ......................... .........................
Bis Jahr: ......................... ......................... ......................... .........................
Total Fr. / Jahr: ......................... ......................... ......................... .........................
 
Von Jahr: ......................... ......................... ......................... .........................
Bis Jahr: ......................... ......................... ......................... .........................
Total Fr. / Jahr: ......................... ......................... ......................... .........................
 
Von Jahr: ......................... ......................... ......................... .........................
Bis Jahr: ......................... ......................... ......................... .........................
Total Fr. / Jahr: ......................... ......................... ......................... .........................

 
 
Haushaltsbudget

  Fr. pro Monat Fr. pro Jahr
Essen/Lebensunterhalt ........................... ...........................
Kleider/Schuhe ........................... ...........................
Miete, inkl. Nebenkosten ........................... ...........................
Hypothekarzins ........................... ...........................
Amortisation ........................... ...........................
Gebäudeunterhalt ........................... ...........................
Gebäudeversicherung ........................... ...........................
Leasing- und andere Kreditzinsen ........................... ...........................
Versicherungen allgemein ........................... ...........................
Ausbildungskosten (Total) ........................... ...........................
Abonnemente ........................... ...........................
Ferien ........................... ...........................
Sackgeld/Hobby ........................... ...........................
Coiffeur/Geschenke ........................... ...........................
Auswärts Essen ........................... ...........................
Krankenkasse mit Unfall ........................... ...........................
Motorfahrzeugkosten ........................... ...........................
Motorfahrzeugversicherung ........................... ...........................
Unvorhergesehenes ........................... ...........................
Budget vor Steuern   ...........................
Steuern (Bund/Kt/Gemeinde)   ...........................
    ...........................
    ...........................
Total Budget mit Steuern ........................... ...........................

 
 
Zahlen Sie Alimente?

  Person 1 Person 2
Zusätzlich zum vorstehenden Budget zu entrichtende Unterhaltszahlungen pro Jahr:    
Von ......... bis ......... ............................... ...............................
Von ......... bis ......... ............................... ...............................
Von ......... bis ......... ............................... ...............................

 
 
Haben Sie Schulden?

Haben Sie Privatkredite und / oder Darlehen? [   ] Ja      [   ] Nein      [   ] Ja      [   ] Nein
 
Betrag		  
bei		  
Zinssatz		  
Rückzahlung am		  
Person
................................... ................................... ........... .......................... ...........
................................... ................................... ........... .......................... ...........
................................... ................................... ........... .......................... ...........
 
Sind bereits Versicherungspolicen bei einem Kreditgeber oder einer Bank hinterlegt?		  
[   ] Ja      [   ] Nein      [   ] Ja      [   ] Nein

 
 
Kapital oder Rente?

Möchten Sie die Vorteile der BVG-Kapitalauszahlung im Alter nutzen? [   ] Ja      [   ] Nein      [   ] Ja      [   ] Nein

 
 
Wie wird es einmal sein?

Wieviel Haushaltsbudget benötigen Sie nach Ihrer Pensionierung pro Jahr? (ohne Steuern) ...............................

 
 
Worauf legen Sie besonderen Wert beim Sparen?

Wie wichtig sind Ihnen:

  Verfügbarkeit Sicherheit Besteuerung Rendite
sehr wichtig [   ] [   ] [   ] [   ]
wichtig [   ] [   ] [   ] [   ]
weniger wichtig [   ] [   ] [   ] [   ]
unwichtig [   ] [   ] [   ] [   ]

 
Wann benötigen Sie Ihr investiertes Geld wieder?

[   ] in 1-3 Jahre [   ] in 4-10 Jahre [   ] erst nach Jahre

 
Wieviel möchten Sie von Ihrem verfügbaren Vermögen / Sparpotential gezielt ansparen?

jährlich .................. monatlich .................. sofort ..................

 
 

Ort, Datum Unterschrift
....................... ...........................................