Rechenbeispiel Kapital oder Rente mit Altersguthaben 500'000.--

Modell für eine Ehepaar Auswirkungen für die Witwe
Altersguthaben:
500'000 aus der Pensionskasse PK- Kapital- PK- Kapital-
Rente Bezug Rente Bezug
PK-Rente 100% 60%
Kapital für PK-Rente 500'000 - 500'000 -
Umwandlungssatz in % 7.2 - 4.32 -
Jahresrente 36'000 - 21'600 -
PK-Kapital
Kapitalbezug - 500'000 - 500'000
Steuern ca. 10 % - 50'000 - 50'000
Kapital nach Steuern - 450'000 - 450'000
Anlage Privatvermögen 450'000 450'000
Ertrag 6.5 % 29'250 29'250
Steuerbares Einkommen
AHV-Rente 37'980 37'980 25'320 25'320
PK-Rente 36'000 - 21'600 -
Ertrag ca. 10 % Steuerbar - 2'925 - 2'925
Total 73'980 40'905 46'920 28'245
Steuern Total ca. 7'981 3'254 5'741 3'181
Ertrag PK-Kapital - 29'250 - 29'250
Einkommen nach Steuern 65'999 63'976 41'179 51'389
vorhandenes Privatvermögen
frei verfügbar - 450'000 - 450'000

Eine genauere Ausführung dieser Rechenbeispiele finden sie auf unser Sonderseite "Kapital oder Rente" mit einem Altersguthaben von 500'000 Franken

AHV || Ergänzungsleistungen || BVG / Pensionskasse || Kaderplan || III. Säule
III. Säule Unterschiede 3a und 3b || Vergleich Versicheurung und Stifung